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?美國公債殖利率上周一度攻上3%心理關卡,長債投資人都擔心將會賠錢,其實大可不必。第一,誰也不知道利率將怎麼走;再者,債券投資人其實不必擔心利率上升,因為利率上升雖意味公債價格下跌,但也表示新債的殖利率將上升,而在長期間較高的殖利率足以彌補公債價格下跌的損失。真正更應該擔心的,其實是股市投資人。目前市場普遍認同美國價格偏貴,標普500指數成分股去年的盈餘/股價比率(E/P,即本益比的倒數)為4.7%,過去七年的E/P為4.1%,只比目前10年期公債殖利率高出約1個百分點。.inline-ad { position: relative; overflow: hidden; box-sizing: border-box; }
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.innity-apps-reset { padding: 20px 0 0 !important; margin: -20px auto -10px !important; } 股市多頭強調如果以未來預估獲利為基礎來計算,E/P將會更高,而目前分析師預估未來兩年標普500成分股的平均每股盈餘(EPS)將成長40%,如此一來2019年的預估E/P將達6.5%,比10年期殖利率整整高出3.5個百分點。但上述獲利預估純屬想像。依據諾貝爾經濟學獎得主席勒教授的研究,從1873年迄今企業獲利在兩年間成長40%的次數,只出現過24年(17%);而且每當出現如此好景之後,次年企業獲利便會劇減,或是持續下降數年。以金融海嘯之後的9年(2009-17年)為例,2015年時標普成分股的獲利就曾經下降3.2%。數年來主張美股多頭一直強調,股市高低主要是依據「風險溢價」,而非企業獲利率;由於利率偏低,因此儘管股價高漲,股市投資人仍能期待相同的「風險溢價」水準。但股市多頭只是信口說說,根本未認真計算近年來股市風險溢價的變化。?從1926年以來,標普500指數成分股的總獲利率比長期公債殖利率平均溢價4.7個百分點;過去七年來10年期美債平均年殖利率為2.2%,標普企業平均年獲利率為5.5%,溢價幅度僅3.3個百分點。風險溢價縮小,但從2012年到今年3月底止美股對美債每年的實際溢價幅度卻高達13.5個百分點,豈不怪哉!股市多頭的另一項難題,就是利率不會永遠停留在底部。現在10年期公債殖利率已經開始上升,結果若不是股價必須下跌,就是投資人必須習慣股市風險溢價愈來愈低。換言之,債市已經不再能助股市一臂之力,股市投資人只能自求多福?
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